Geldwäscheprävention und Verifizierung

Wir betreiben Spin Casino unter der Lizenz MGA/B2C/164/2008 der Malta Gaming Authority. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen transparent, wann wir Ihre Identität prüfen, welche Dokumente wir benötigen und wie wir gegen Geldwäsche vorgehen.

Unsere AML-Richtlinie

Verpflichtung zur Bekämpfung von Geldwäsche

Geldwäsche und die Finanzierung terrorismusverdächtiger Aktivitäten dürfen über unsere Plattform nicht stattfinden. Als lizenzierter Betreiber unterliegen wir den Anti-Geldwäsche-Vorschriften der Malta Gaming Authority sowie den damit verbundenen EU-Richtlinien. Wir halten deshalb ein Risikobasiertes Präventionsprogramm ein, das von einem eigens benannten Geldwäschebeauftragten (MLRO) verantwortet wird.

Unser Programm umfasst die Kundendue-Diligence, die laufende Überwachung von Transaktionen, die Schulung aller Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter sowie die Meldung verdächtiger Vorgänge an die Financial Intelligence Analysis Unit in Malta, wenn gesetzliche Anhaltspunkte vorliegen. Verdachtsmeldungen erfolgen ohne vorherige Information der betroffenen Person, da uns hier eine gesetzliche Geheimhaltungspflicht trifft.

• Risikoeinschätzung jedes Kundenkontos bei Registrierung
• Kontinuierliche Überwachung von Einzahlungen und Auszahlungen
• Interne Verdachtsanalyse durch unseren MLRO
• Meldepflichten gegenüber den maltesischen Finanzbehörden

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Wir verifizieren Ihre Identität in drei Situationen: bei der Registrierung gleichen wir Ihre Stammdaten mit öffentlichen Registern ab, vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente, und bei Überschreitung bestimmter Einzahlungs- oder Auszahlungsschwellen oder bei Auffälligkeiten im Spielverhalten können wir die Prüfung jederzeit erneut anfordern.

Für die Verifizierung brauchen wir von Ihnen drei Nachweise: einen amtlichen Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein), einen Adressnachweis (etwa eine Versorgerrechnung oder einen Meldezettel, nicht älter als drei Monate) und den Beleg, dass die verwendete Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein
• Adressnachweis: Strom-, Gas- oder Telekomrechnung, Meldezettel
• Zahlungsmethode: Foto der Kreditkarte (mittige Ziffern abgedeckt), Skrill- oder Neteller-Profil, Screenshot der Kryptobörse
• Adressnachweis darf nicht älter als drei Monate sein

So läuft die Prüfung ab

Vom Upload bis zur Freigabe

Die Verifizierung dauert in der Regel bis zu 72 Stunden, meist deutlich kürzer. Sie starten sie direkt in Ihrem Konto über den Bereich für Dokumentenverifizierung.

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte Verbindung und werden bei uns ausschließlich zweckgebunden und verschlüsselt gespeichert. Zugriff haben nur befugte Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung.

• 1. Dokumente über Ihr Kundenkonto hochladen
• 2. Automatische Vollständigkeitsprüfung innerhalb weniger Minuten
• 3. Manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team
• 4. Bestätigung oder Rückfragen per E-Mail, innerhalb von 72 Stunden
• 5. Nach Freigabe erfolgt die Auszahlung über die von Ihnen gewählte Methode

Wann wir Herkunft nachfragen

Source of Funds bei höheren Beträgen

Bei ungewöhnlich hohen Einzahlungen, großen Auszahlungen oder einem Spielverhalten, das nicht zu Ihrem Profil passt, können wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft (Source of Funds) bitten. Das ist keine Formalität gegen Sie persönlich, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns die Malta Gaming Authority auferlegt.

Als Nachweis akzeptieren wir unter anderem Lohn- oder Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Einkommensnachweise aus selbständiger Tätigkeit, Erbnachweise oder einen Nachweis über Vermögensverkäufe. Wir prüfen diese Unterlagen vertraulich und bewerten nur, ob die eingesetzten Beträge zu Ihrer finanziellen Situation passen.

Wie wir Transaktionen prüfen

Einzahlungen und Auszahlungen

Wir überwachen alle Einzahlungen und Auszahlungen kontinuierlich. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf demselben Weg wie die Einzahlung (gleiche Methode, gleicher Kontoinhaber). Eingezahlte Beträge müssen mindestens einmal im Spiel umgesetzt werden, bevor wir sie auszahlen, da wir sonst gegen die Geldwäschevorschriften verstoßen würden.

Unsere Limits: Mindesteinzahlung und Mindestauszahlung liegen bei jeweils €10, das Auszahlungslimit beträgt €10.000 pro Tag und €50.000 pro Monat. Auszahlungen auf E-Wallets und Kryptowallets erfolgen innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Karten dauern 1 bis 3 Tage, Banküberweisungen 3 bis 5 Tage. Gebühren berechnen wir keine.

Was bei fehlender Prüfung passiert

Konsequenzen und Ihre Optionen

Kommt eine Verifizierung nicht zustande oder liefern Sie angeforderte Dokumente nicht nach, setzen wir die Prüfung des Kontos aus. Ein- und Auszahlungen bleiben dann gesperrt, und angeforderte Auszahlungen werden nicht bearbeitet. Ihr Guthaben bleibt dabei unangetastet, es geht nicht verloren.

Liegt der Verdacht auf Identitätsbetrug, Mehrfachkonten oder Manipulation vor, behalten wir uns vor, das Konto dauerhaft zu schließen und die Angelegenheit an die zuständigen Behörden zu melden. Bei unlesbaren oder unvollständigen Dokumenten geben wir Ihnen immer eine konkrete Nachfrist und sagen Ihnen genau, was fehlt.

• Konto unter Prüfung: Einzahlungen und Auszahlungen pausiert
• Angeforderte Dokumente nicht geliefert: Sperrung bis zur Vorlage
• Verdacht auf Betrug oder Mehrfachkonten: endgültige Schließung
• Unstimmige Angaben bei Registrierung: Korrektur über den Support möglich

Wie lange wir Dokumente speichern

Gesetzliche Aufbewahrungsfristen

Alle Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäß den Vorgaben der Malta Gaming Authority fünf Jahre ab Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Danach löschen oder anonymisieren wir die Daten, sofern keine anderen gesetzlichen Aufbewahrungspflichten entgegenstehen.

Diese Frist dient dem Schutz unserer Kunden und der Ermittlungsbehörden: Sollte nachträglich eine Prüfung stattfinden, müssen wir den Verifikationsverlauf belegen können. Sie können jederzeit über [email protected] eine Auskunft über die von uns gespeicherten Daten verlangen, unser Support ist rund um die Uhr erreichbar.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung vollständig verifizieren?

Bei der Registrierung gleichen wir Ihre Stammdaten automatisch mit öffentlichen Registern ab. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung oder wenn ein gesetzlicher Schwellwert erreicht wird.

Wie lange dauert die Verifizierung bei Spin Casino?

Die manuelle Prüfung Ihrer Dokumente dauert in der Regel bis zu 72 Stunden. In den meisten Fällen schließen wir sie deutlich schneller ab.

Warum muss ich Einzahlungen vor der Auszahlung umsetzen?

Eingezahlte Beträge müssen mindestens einmal im Spiel umgesetzt werden. Sonst wären wir faktisch ein Zahlungsdienst und würden gegen die Anti-Geldwäsche-Vorschriften unserer Lizenz verstoßen.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Kontoauflösung?

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen gesetzlich fünf Jahre ab Beendigung der Geschäftsbeziehung auf und löschen oder anonymisieren sie anschließend.